臺北市中小企業融資貸款事業計畫書
(生技類範本)
一、企業及負責人基本資料
| 公 司 、 行 號 | 公司/行號名稱：臻創新生技股份有限公司 | 統一編號：12345678 | ||
| 設立日期： | 現有員工人數：10名 | |||
| 主要行業：生技產業 | 主要產品：保健食品 | |||
| 實收資本額：新台幣2,000萬元 | 前一年度營業額：新台幣1,200萬元 | |||
| 登記地址：台北市內湖區洲子街12號4樓 | 電話：27996898 傳真：26578295 | |||
| 小 規 模 商 業 | 名稱： | | ||
| 中華民國稅籍編號： | | |||
| 主要產品： | | |||
| 開始營業日期： | 前一年度營業額：新台幣 萬元 | |||
| 經營地址： | 電話： 傳真： | |||
| 負 責 人 個 人 資 料 | 負責人姓名： 張有為 | 身分證字號：A123456789 | ||
| 出生日期： 60 年 4 月 1 日 | 學歷： ■博碩士□學士 □專科 □高中 □其他 | |||
| 婚姻：■已婚（子女數1人）□未婚 □其他 | 年所得： 120 萬元 本業年資 5 年 | |||
| 戶籍地址：110台北市信義區市府路1號 | 電話：27996898 手機：0988888888 | |||
| 現居地址：□同戶籍■台北市中正區重慶南路一段122號 | 電話：27996898 | |||
| 現居房屋：已居住 2 年 □自有（貸款月繳 元） ■租賃（月租 2萬 元） □配偶 □家族 □宿舍 □其他 | ||||
二、企業營運資料：
| 經營計畫內容 （一）經營現況（說明服務或產品之名稱、主要用途、功能、特點、及生產能量與進銷存情形） 產品名稱：臻創新®隨身包(奈米級即沖式膠原蛋白 )。 臻創新主成分為獨特奈米級二型膠原蛋白粉末，以鋁箔真空式包裝，具獨特專利配方除可以沖泡 亦可直接以冰水沖泡。攪拌均勻後，氣味清新無腥味、入口滑順、酸甜適中，是亞熱帶地區寒暑皆宜之 間保養聖品。在目前市售膠原蛋白飲品中，臻創新是唯一獨具特殊技術使膠原蛋白可達成在常溫甚至 低溫沖泡，並以此開發出消費者方便攜帶的創新隨身包設計。 主要用途及功能： 膠原蛋白為人體皮膚之主要成分，適當補充有助於皮膚保持彈性。臻創新並添加由西印度櫻桃取 之天然維生素C，維生素C對於提升免疫力以及抗氧化具有卓越的功效。 產品特點： 臻創新主原料是由日本藥廠所生產二型膠原蛋白，其由深海魚軟骨所萃取之，沒有家畜家禽 膠原蛋白殘留抗生素的問題，每一批產品皆須通過第三公正國際品管實驗室進行重金屬與塑化劑殘留 之檢驗。二型膠原蛋白是所有膠原蛋白中最主要的成分，對人體皮膚彈性的維持最有幫助。 每日飲用二至四次，可達到健康、保健之效果。本飲品具有獨特專利配方可直接以冰水沖泡，於夏季時可最為全家老少咸宜的最佳飲品。 （二）產業及市場分析（說明產業現況、優劣勢及發展趨勢與服務或產品之市場所在，現有（或潛在）客源、如何擴大客源、銷售方式、競爭優勢、市場潛力及未來展望） 產業現況、優劣勢及發展趨勢： 膠原蛋白(collagen)，又名「膠原質」，為組成各細胞間聚合的物質，提供動物結締組織間穩定支撐的架構，也是動物體內含量最高的蛋白質。在人體中約有16%是蛋白質，其中有30%- 40%的成分皆為膠原蛋白，多數集中在皮膚、肌肉、骨骼、牙齒、內臟與眼睛等部位。當結締組織與肌肉或器官同時進行新陳代謝機能時，它會結合體內養分和氧氣發揮相關的生理機能運作，加速體內新陳代謝，因此適當補充體內膠原蛋白的攝取可達到人體細胞組織的修補(Repair)與再生(Regeneration)能力。目前市售膠原蛋白食品以飲品或是粉狀即食包居多，但飲品在攜帶上較不便利，且只適合低溫飲用，因回溫後膠原蛋白的腥味會使風味不佳。而粉狀隨身即時包雖然方便攜帶，但是不能以沖泡飲用需直接倒入口中，而常發生食用者被細微粉末嗆到，而產生因入性肺炎。所以本產品以專利技術結合隨身包的便利性以及飲品的順口性，開發出創新性的膠原蛋白隨身沖泡包，如此將可與市面膠原蛋白飲品進行市場區隔。 產品之市場所在： 根據食品工業研究所2010年報告指出，台灣地區大約有八成民眾曾購買保健食品。每月購買支出金額約新台幣1,000~3,000元估計每年總消費金額約為184~552億元台幣。女性及年長者為主要族群。產品訴求健康、美麗及營養均衡可打開消費者荷包。而近年使用之熱門素材，以除燕麥、紅麴、益生菌、茶花、苦瓜、葡萄糖胺、維他命、鈣之外膠原蛋白亦為熱門之商品。而本產品臻創新不但具有健康與美麗訴求，更在產品原料品質與使用創新性上提供消費者不一樣產品體驗。 現有(或潛在)客源： 除了保養皮膚，膠原蛋白在組織修復與再生都具有關鍵的角色。因此本產品除以18-50歲婦女為主要客群之外，亦將開發55-75歲銀髮族市場，依照年長者的飲食習慣鼓勵餘牛奶、豆漿、米漿、紅茶甚至咖啡中加入其添加臻創新，補充每日所需的膠原蛋白。 通路與行銷策略： (1)增加網路行銷方式，加強網購及團購之特惠方案。 (2)與特定餐飲業者合作，並辦理試飲活動，增加產品曝光率。 (3)找尋異業結盟夥伴，如早餐連鎖加盟店。 5. 競爭優勢： 臻創新主原料是由藥廠所生產二型膠原蛋白，不含化學添加物，其由深海魚軟骨所萃取之，沒有家畜家禽膠原蛋白殘留抗生素的問題，每一批產品皆須通過第三公正國際品管實驗室進行重金屬與塑化劑殘留之檢驗。 銷售方式： (1)網路及團購的通路:由經過公司內教育訓練合格之網路行銷人員執行。 (2)異業合作:業務部自行拜訪餐飲業者，並給予試飲包。實際觀察試飲者反應，並於三日內追蹤客戶下 單狀況。 (3)網站提供產品相關資訊及建置專屬部落格或討論區，以凝聚產品人氣。 (4)不定期推出促銷方案，並結合新聞媒體報導創新性產品，依不同年齡尋找合適知名人消費者。 市場潛力與未來展望： 依據食品公宴研究所台灣地區民眾健康食品使用現況之調查，台灣地區健康訴求之產品市場規模可觀，其中以女性及年長者為主要族群。產品訴求健康、美麗及營養均衡，而本產品以專利技術結合隨身包的便利性以及飲品的順口性，開發出創新性的膠原蛋白隨身沖泡包，如此將可與市面膠原蛋白飲品進行市場區隔。 因此本產品除以18-50歲婦女為主要客群之外，未來亦將開發55-75歲銀髮族市場，依照年長者的飲食習慣鼓勵餘牛奶、豆漿、米漿、紅茶甚至咖啡中加入其添加臻創新，補充每日所需的膠原蛋白，再以此模式開發其他保健成分之產品。 （三）財務分析（說明財務能力、預估獲利、貸款還款來源、債務履行方法等，並請檢附近三年資產負債表、損益表等相關財務報表，未滿三年者以實際年度計；及近期報稅資料） 1. 預估99年3月至100年3月之損益如下： 營業收入（每盒2,300元，每月約售600盒，2,300×600×12） $16,560,000 減：銷貨成本（毛利率約五成， 16,560,000×0.6） （9,936,000） 銷貨毛利 6,624,000 減：人員薪資（4人，每月155,000, 155,000×12） 1,860,000 管銷費用 房租費（每月30,000×12） 360,000 水電費（平均6,000×12） 72,000 電訊費（平均5,000×12） 60,000 保險費（每月5,000×12） 60,000 雜支費（每月5,000×12） 60,000 廣告費（每月10,000×12） 120,000 732,000 (2,592,000） 營業淨利 4,032,000 加：營業外收入 12,000 減：營業外支出 (120,000) 本期損益 3,924,000 99年估算的利潤為3,924,000元，100年起依保守之估計，每年約有百分之10的成長率，償還能力不成問題。 | ||||||||||
| 申貸資金： | ||||||||||
| （一）企業營運合計共需資金新臺幣 500萬 元。 含：自有金額 300萬 元 借款金額 0 元 其他 ，金額 0 元 尚需資金金額 200萬 元 | ||||||||||
| （二）營運資產情形：
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| （三）申請本貸款金額：新台幣 200萬 元整。 （四）本貸款期限： 5 年 □含本金寬限期最長1年 | ||||||||||
| （五）本申請貸款用途： 1■購置 □廠房_________________________（請詳填） ■營業場所 台北市內湖區洲子街12號4樓（請詳填） □機器_________________________（請詳填） ■設備 電腦暨週邊設備 （請詳填） （檢附相關證明文件、照片） 2□營運週轉金 □水電費 □租金 □薪資 ■其他 購買原料 （六）其他貸款及債務情況： 1□無貸款 2■有貸款 ■不動產(房屋)貸款，金額 100萬 元 □動產(汽機車)貸款，金額 元 □現金卡貸款，金額 元，用途________________ □一般信用貸款，金額 元，用途________________ □政府機關政策性專案融資貸款 名稱_______，金額 元，用途 □其他 ，金額 元，用途_________________ | ||||||||||
| 還償債計畫及還款來源：（請說明） （一）營業收入 16,560,000元－營業成本9,936,000元＝營業毛利 6,624,000元 （二）營業毛利6,624,000元－管銷費用 2,592,000元＝營業淨利4,032,000元 （三）營業淨利4,032,000元＋營業外收入12,000元－營業外支出 120,000 元 ＝本期損益3,924,000元 以目前第一年損益表，大約估算的利潤為3,924,000元，第二年起依保守之估計，每年約有百分之10的成長率償還能力不成問題。 |
以上各項資料暨檢附之附件均按實填列
申 請 人：臻創新生技股份有限公司
張有為
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（若為公司或行號請加蓋公司及負責人印章）
中 華 民 國 100 年 9 月 2 日
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