臺北市中小企業策略性及創新升級融資貸款事業計畫書
(餐飲類範本)
一、 企業及負責人基本資料
| 公 司 、 商 業 | 公司/商業名稱：好喝咖啡有限公司 | 統一編號：12345678 | ||
| 設立日期：98 年 2 月 1 日 | 現有員工人數：5名 | |||
| 主要行業：餐飲業 | 主要產品：自動送餐資訊系統、簡餐 | |||
| 實收資本額：新台幣350萬元 | 前一年度營業額：新台幣700萬元 | |||
| 登記地址：台北市內湖區洲子街12號4樓 | 電話： 27996898 傳真：26578295 | |||
| 負 責 人 資 料 | 負責人姓名：張文帆 | 身分證字號：A123456789 | ||
| 出生日期： 60 年 4 月 1 日 | 學歷：□博碩士 ■學士 □專科 □高中□其他 | |||
| 婚姻：■已婚（子女數 ２ 人）□未婚 □其他 | 所得： 120 萬元 本業年資 5 年 | |||
| 戶籍地址：110台市信義區市府路1號 | 電話：02-27996898 手機：0988-888888 電子信箱：taipei@taipei.com.tw | |||
| 現居地址：□同戶籍■台北市中正區重慶 南路一段122號 | 電話：02-27996898 | |||
| 現居房屋：已居住 2 年 ■自有（貸款月繳 2萬 元） □租賃 （月租 元） □配偶 □家族 □宿舍 □其他 | ||||
| 策 略 性 或 創 新 升 級 | 策略性或創新、升級之屬性說明： | |||
| 為加強客戶導向的行銷與服務效率，並因應未來非人力需求之服務趨勢，公司以電子化服務為主要經營策略，提升顧客服務品質及降低人力成本，研發創新型標準自動化電子顧客服務系統，此外，本產品將不同於以往紙本閱讀書籍方式，店內建置感應式桌上型平面電子書，提升親子用餐趣味性及方便性，讓店內裝潢更一致性。 功能包含: 1. 線上點餐系統:顧客可隨點隨選之即時點餐服務，並附圖文參照，享受自由用餐時間。 2. 自動環狀輸送餐點服務:降低人力送餐時間也提升餐點衛生度。 3. 餐具自動回收系統:客人用過的碗盤丟進回收窗口後，會自動順著水流流向洗碗槽，達到節省人力的效果。 4. RFID 餐具結帳系統:盤子底部貼有I晶片及條碼，送到點餐客人桌旁時便會發出聲音通知取用，可計算顧客消費的盤數並自動結帳。
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二、 企業營運資料：
(本項內容申請人得增加相關企業營運內容資料並自行調整格式，俾本貸款審查小組審閱)
(一) 經營現況
(說明服務或產品之名稱、主要用途、功能、特點、及生產能量與進銷存情形）
1. 產品名稱：自動化複合式餐飲服務坊
主要產品：咖啡、簡餐及調製飲品
副產品：桌上型平面電子書雜誌、漫畫、書刊等免費閱讀服務
本公司成員分別來自於資訊系統產業及前知名五星級飯店主廚師組成，有鑑於外食市場人口與年激增，加上少子化、年齡化等社會現象，本公司結合資訊與美食二大產業，有別於傳統餐\飲文化在作業程序與管理作業非常雜亂，既耗時又浪費人力。現今消費者的需求不再僅止於填飽肚子而已，更進而要求高品質的服務。
本公司之設計一套線上點餐\訂位系統雛型，提供線上點餐\功\能、線上訂位功\能，並提供了多種線上付款方式線上網路點餐(會員)，預約及定位系統，互動帶位系統、送餐系統及結帳等服務，搭配餐廳設計分圍一襲沉穩、優雅的氛圍，提供消費者一個舒適的用餐空間，無味精、少油、少鹽、低膽固醇的餐飲，以新鮮蔬果為食材，著重口味及烹調方式的變化，打破簡餐使用調理包的刻版概念，搭配純正的茶飲、果汁，高質感的享受，超平價的消費，呈現出現代新穎的休閒簡餐主義。
2. 主要用途及功能： 提供社區居民休憩、休閒與精緻簡單之餐飲服務，並透過自動送餐資訊系統，消費者於家中或戶外點餐，至店內後由專人或電腦指示帶位，消費者亦可憑出菜條碼結帳。
網路服務流程示意圖
3. 產品特點：
(1) 簡餐平均售價介於160-190元，價格平易近人。
(2) 簡餐類:由股東前知名五星級主廚調配，採用半成品調理包，採隨點現做，較一般調理包美味可口。
(3) 飲料以台灣原產之茶葉所泡製之紅茶與綠茶為基底，口味獨特且變化豐富。
(二) 產業及市場分析（說明產業現況、優劣勢及發展趨勢與服務或產品之市場所在，現有（或潛在）客源、如何擴大客源、銷售方式、競爭優勢、市場潛力及未來展望）
1. 產業現況、優劣勢及發展趨勢：
在生活品質日益提升的現代化社會，人們的需求已從單純的生理需求轉為追求心靈饗宴的滿足，「吃」正逐漸演變成一種文化消費，在品嚐美味佳餚的時候，開始關注用餐環境的文化氛圍與個性化。以至於餐飲業經營模式也由「一般性」轉變為現今「特殊性」之鮮明地個性主題特色，經營者莫不想藉由「美食」來突顯出自己的特殊、與眾不同。
經濟部統計處統計截至2009年底，餐飲業總店數為98,932店，其中就業人數達69.3萬人(住宿及餐飲業)，餐飲產值3,218億元。
2. 產品之市場所在：
有鑑於雙薪家庭用餐與均衡營養的需求，本複合式餐廳提供價格親民、簡餐含湯品、簡餐、甜點與飲料，並提供閱讀與休憩的環境，對於忙碌的現代人、外食族與學生族群不失為另一個選擇。
3. 現有(或潛在)客源：
(1) 以外食上班族
(2) 社區家庭
(3) 學生族群
4. 通路與行銷策略：
(1) 採消費滿額集點活動，集滿十點贈送貴賓卡，憑卡消費享九折優惠。
(2) 來店滿350元消費，送五星調理試吃包1包
(3) 調理包外賣及團購服務
| 調理包名稱(含白飯) | 單價 | 團購價( 20包) |
| 1. 有機豬調理系列(咖哩、白醬、蔥爆、麻婆、紅燒) | 55元 | 950元 |
| 2.台灣牛系列(咖哩、白醬、蔥爆、麻婆、紅燒) | 60元 | 1020元 |
| 3.有機蔬食系列(咖哩、白醬、蔥爆、麻婆、紅燒) | 60元 | 1020元 |
5. 競爭優勢：
本餐廳簡餐以半成品調理包調製主餐，採隨點現製，副菜每日採購現製，營養豐富且每日更新，簡餐附湯品、甜點與飲料，價格平易近人。飲料以台灣原產茶葉泡製之紅茶與綠茶作為基底，口味甘醇且豐富。
6. 銷售方式：
(1) 本餐廳分為內外場與吧檯，外場服務人員負責訂位及帶位與協助點餐系統服務
(2) 內場專責烹煮簡餐；吧檯進行飲料調製。
(3) 不定期推出促銷方案與新簡餐，提供消費者源源不絕的味覺享受。
(4) 提供滿額集點活動，滿十點贈送貴賓卡，憑卡消費享九折優惠，藉以建立消費者忠誠度。
7. 市場潛力與未來展望：
現代人由於工作忙碌，常無暇於烹煮餐飲，對於雙薪家庭而言，如何解決吃的問題，常常一個頭兩個大。加上現代人越來越重視養生與保建，因此在外食人口逐漸增加的市場上，若能提供均衡營養的簡餐，解決若擾著外食族的”吃”這個問題，又可以提供休其憩放鬆的空間，此為本公司簡餐市場的無窮潛力。
目前本公司以外食雙薪家庭、學生族群為主，未來希望能成為社區居民無論是一般聚餐、節日聚餐的”廚房”與”餐廳”。
(三) 財務分析（說明財務能力、預估獲利、貸款還款來源、債務履行方法等，並請檢附近三年資產負債表、損益表等相關財務報表，未滿三年者以實際年度計；及近期報稅資料）
1. 請參考附件98、99、100年資產負債表、損益表。
2. 預估100年9月至101年8月之損益如下：
| 項目 | 金額 | 備註 |
| 年營業收入 | 8,640,000元 | 客單價:180元 每月來客量:4200客次 |
| 減：銷貨成本 | (5,592,000) | 3成 |
| 銷貨毛利(A) | 6,048,000 | |
| 減：人員薪資 | (1,176,000) | 正 職25,000*2*12=528,000 工讀18,000*3*12=648,000 |
| 管銷費用-房租費 | (1,200,000) | （每月100,000×12） |
| 水電費 | (204,000) | 平均17,000×12 |
| 電訊費 | (60,000) | 平均5,000×12 |
| 保險費 | (120,000) | 每月10,000×12 |
| 雜支費 | (120,000) | 每月10,000×12 |
| 瓦斯費 | (216,000) | 每月18,000×12 |
| 系統維運費 | (60,000) | 每月5000*12 |
| 小計(B) | (3,156,000) | |
| 營業淨利 | 2,892,000 | (A-B) |
| 營業外收入 | 0 | |
100~101年估算的利潤為2,892,000元，100年起依保守之估計，每年約有百分之5的成長率，第一年起就可以本息一併償還約120萬元，應不成問題。
三、 申貸資金：
(一) 企業營運合計共需資金新臺幣 800萬 元。
含：自有金額 300萬 元 借款金額 元
其他 元 ，金額 元 尚需資金金額 500萬 元
(二) 營運資產情形：
| 名稱 | 金額（新台幣） |
| 土地 | 0 |
| 廠房 | 0 |
| 機器設備 | 500萬 |
| 其他 | 300萬 |
| 合計金額 | 800萬 |
(三) 申請本貸款金額：新台幣 500萬 元整。
(四) 本貸款期限： 5 年 ■含本金寬限期最長 1 年
(五) 本申請貸款用途： 總計500萬元
1 ■購置
□廠房_________________________（請詳填）
□營業場所_____________________（請詳填）
■機器:總計750,000元
(1)真空包裝機_:320,000元(80,000元/台*4台)_（請詳填）
(2)食品安全衛生消毒機:430,000元/台
■設備: 總計3,200,000元
(1)標準電子化點送餐系統:200萬元(含軟體設計、sale pos系統及掃瞄器)
(2)感應式桌上型平面電子瀏覽器及軟件下載:120萬元
2 ■營運週轉金:總計1,050,000元
□水電費
■租金:300,000元(100,000元/月*3個月)
□薪資
■其他購買原料:750,000元(250,000*3個月(食材及調理包包材)_
(六) 其他貸款及債務情況：
1. □無貸款
2. ■有貸款
■不動產(房屋)貸款，金額 100萬 元
□動產(汽機車)貸款，金額 元
□現金卡貸款，金額 元，用途________________
□一般信用貸款，金額 元，用途________________
□政府機關政策性專案融資貸款
名稱_______________，金額 元，用途________________
以目前第一年損益表，大約估算的利潤為2,892,000元，第二年起依保守之估計，每年約有百分之5的成長率，第一年起就可以本息一併償還應不成問題。還償債計畫及還款來源：（請說明）
(一) 營業收入8,640,000元-營業成本5,592,000元=營業毛利6,048,000元
(二) 營業毛利 6,048,000 元-管銷費用3,156,000 元＝營業淨利2,892,000元
(三) 營業淨利 2,892,000元-營業外支出 0 元＝本期損益 2,892,000 元
以上各項資料暨檢附之附件均按實填列
申 請 人：好喝咖啡有限公司
張文帆
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（若為公司或行號請加蓋公司及負責人印章）
中 華 民 國 100 年 8 月 20 日
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