臺北市中小企業策略性及創新升級融資貸款事業計畫書
(多媒體類範本)
一、 企業及負責人基本資料
| 公 司 、 商 業 | 公司/商業名稱：昌昌媒體科技股份 有限公司 | 統一編號：12345678 |
| 設立日期： 92 年 7 月 1 日 | 現有員工人數： 11 名 | |
| 主要行業： 數位內容 | 主要產品： 手機遊戲製作與服務 | |
| 實收資本額：新台幣 600萬 元 | 前一年度營業額：新台幣 694萬 元 | |
| 登記地址：台北市內湖區洲子街12號4樓 | 電話：02-27996898 傳真：02-26578295 | |
| 負 責 人 資 料 | 負責人姓名：陳宏 | 身分證字號：A123456789 |
| 出生日期： 62 年 1 月 1 日 | 學歷：£博碩士 ¢學士 £專科 £高中 £其他 | |
| 婚姻：£已婚（子女數 人）¢未婚 £其他 | 年所得： 100 萬元 本業年資 15 年 | |
| 戶籍地址：110台北市信義區市府路1號 | 電話：02-27996898 手機：0988-888888 電子信箱：lovetaipei@taipei.com | |
| 現居地址：£同戶籍 ■台北市中正區重慶南路一段122號 | 電話：02-27996898 | |
| 現居房屋：已居住 5 年 ¢自有（貸款月繳貸款月繳 3 萬元） £租賃（月租 元） £配偶 £家族 £宿舍 £其他 | ||
| 策 略 性 或 創 新 升 級 | 策略性或創新、升級之屬性說明： | |
| 公司運用技術優勢，持續進行下述科技之創新，另亦研發直效型通路行銷廣告模服務創新模式。 n 2D 遊戲引擎：用以發開各類2D遊戲、輔助美術、企劃遊戲編輯、調整製作。 n 3D 遊戲引擎：除了3D即時成像繪圖外，並支援 3ds Max Plug in、無段式Lod、Light Map等各類技術，並包含一些遊戲開發工具以利遊戲整合人員企劃、美術等編輯、調整製作。 n Java Game開發：支援 Java J2ME及其它Java平台之手機遊戲開發。 n 網路程式技術：在萬人連線或開桌式網路遊戲下之網路傳輸與遊戲平台架構。 n 研發直效型通路行銷廣告模式。 | ||
二、企業營運資料：
| 經營計畫內容 （一）經營現況（說明服務或產品之名稱、主要用途、功能、特點、及生產能量與進銷存情形） （二）產業及市場分析（說明產業現況、優劣勢及發展趨勢與服務或產品之市場所在，現有（或潛在）客源、如何擴大客源、銷售方式、競銷優勢、市場潛力及未來展望） （三）財務分析（說明財務能力、預估獲利、貸款還款來源、債務履行方法等，並請檢附近三年資產負債表、損益表等相關財務報表，未滿三年者以實際年度計；及近期報稅資料） 註：本項內容申請人得增加相關企業營運內容資料並自行調整格式，俾本貸款審查小組審閱。 |
| 經營計畫內容 （一）經營現況（說明服務或產品之名稱、主要用途、功能、特點、及生產能量與進銷存情形） （二）產業及市場分析（說明產業現況、優劣勢及發展趨勢與服務或產品之市場所在，現有（或潛在）客源、如何擴大客源、銷售方式、競銷優勢、市場潛力及未來展望） （三）財務分析（說明財務能力、預估獲利、貸款還款來源、債務履行方法等，並請檢附近三年資產負債表、損益表等相關財務報表，未滿三年者以實際年度計；及近期報稅資料） 註：本項內容申請人得增加相關企業營運內容資料並自行調整格式，俾本貸款審查小組審閱。 請見公司營運計畫書 | ||||||||||||
| 申貸資金： | ||||||||||||
| （一） 企業營運合計共需資金新臺幣 10,500萬 元。 含：自有金額 550萬 元 借款金額 元 其他 ，金額 元 尚需資金金額 500萬 元 | ||||||||||||
| （二）營運資產情形：
| ||||||||||||
| （三）申請本貸款金額：新台幣 500萬 元整。 （四）本貸款期限： 5 年 g含本金寬限期最長1年 （五）本申請貸款用途： 1□購置 □廠房_________________________（請詳填） □營業場所_____________________（請詳填） □機器_________________________（請詳填） □設備_________________________（請詳填） （檢附相關證明文件、照片） 2g營運週轉金 □水電費 □租金 g薪資 g其他_國外通路行銷費用________________________ | ||||||||||||
| （六）其他貸款及債務情況： 1g無貸款 2□有貸款 □不動產(房屋)貸款，金額 元 □動產(汽機車)貸款，金額 元 □現金卡貸款，金額 元，用途________________ □一般信用貸款，金額 元，用途________________ □政府機關政策性專案融資貸款 名稱_______________，金額 _ 元，用途________________ □其他 ，金額 元，用途_________________ | ||||||||||||
| 還償債計畫及還款來源：（請說明） 在公司增加手機遊戲的質與量後，並擴充國外合作通路後，預計營收與利潤皆會微幅成長，公司預計將未來幾年的營運利潤設定優先償債計畫，依據貸款辦法於還款年限前償還貸款金額，在償還完貸款金額後，再進行下一階段之中期研發計畫。 |
以上各項資料暨檢附之附件均按實填列
申 請 人：昌昌媒體科技有限公司
陳宏
|
|
（若為公司或行號請加蓋公司及負責人印章）
中 華 民 國 100 年 8 月 20 日
昌昌媒體科技股份有限公司
營運計畫書
一、 經營現況（說明服務或產品之名稱、主要用途、功能、特點、及生產能量與進銷存情形）
(一) 產品或服務
本公司自製行動遊戲內容與服務。行動遊戲(Mobile Game或Wireless Game)，係指消費者利用隨身攜帶並具有廣域無線網路連線功能(譬如GSM或是CDMA)之行動終端設備(譬如行動電話)進行娛樂、益智或休閒活動。跟線上遊戲與電視主機遊戲的最大差別，在於能隨時隨地、不受地域空間限制進行的遊戲，此可依使用設備分為智慧型手機、平板電腦、掌上型遊戲機與其他相關行動載具等，而目前最受矚目者為手機行動遊戲。
(二) 營業與實績
1. 營業狀況
公司團隊有著多年的遊戲開發經驗，過去在業界服務也有一定的水準和成績，故我們得以現有之2D/Real Time、3D Game、On Line Game、Java Game等技術與經驗為基礎，研發出更多膾炙人口的遊戲。
公司目前的員工人數為8人，預計今年度的營收可達一千萬元，目前已初步站穩國內市場，而國際化的腳步先以香港及日本為初期策略，待穩定成長後，慢慢擴展至韓國與中國大陸市場。公司成立初期即以華人自製手機遊戲廠商為發展主軸，未來公司將持續強化遊戲的品質，並提高自製數量，朝亞洲華人遊戲公司目標前進。
2. 營運實績
| 公司主要 經營服務項目 | 97年 | 98年 | 99年 |
| 營業額 | 營業額 | 營業額 | |
| 手機遊戲研發製作 | 3,445 | 4,450 | 6,940 |
| | |||
| 年度營業額(A) | 3,445 | 4,450 | 6,940 |
| 年度研發費用(B) | 1,800 | 2,000 | 2,500 |
| (B)/(A) % | 52 | 45 | 36 |
(三) 生產與設備
1. 營運模式：與行動電信業者合作，採手機下載收費的方式行之。
2. 生產設備
(1) 電腦設備：Apple Mac主機、Web Server、電腦、投影機、印表機。
(2) 軟體項目：Window xp、Corel Draw9、illustrator 11。
(3) 事務設施：辦公隔間、辦公桌、椅、檔案櫃、傳真機、電話總機。
(四) 客戶與銷售
1. 合作客戶：與國內合作的行動電信業者有：中華電信、遠傳電信、台灣大哥大、威寶電信、亞太電信；香港地區電信業者：SmarTone、PCCW、SUNDAY。
2. 目標市場：使用智慧型手機、平板電腦、掌上型遊戲機與其他相關行動載具等網友或消費者皆是公司的服務目標群。在台灣的行動網路使用情形方面，資策會ACI-FIN曾調查網路使用者分佈概況，其中有38%使用行動網路服務，而使用則多半是利用通勤中的零碎時間。另外在行動網路內容與娛樂方面，有43.16%的人使用手機下載行動內容，以圖鈴下載為最大宗，而行動遊戲則佔其中11.02%的比例。
3. 銷售狀況：在中華電信、台灣大哥大、遠傳電信等皆有其遊戲產品上架，其遊戲的下載率亦名列前茅。因客戶與業績的穩定成長，藉由整合技術團隊的建立達到經營規模的益處，公司也在這幾年成功的跨足香港電信市場，與香港幾家主要的電信業者，例如：New World Mobility、Smartone、Sundays、People等業者合作，將產品上架，供當地消費者下載消費。
二、 產業及市場分析（說明產業現況、優劣勢及發展趨勢與服務或產品之市場所在，現有（或潛在）客源、如何擴大客源、銷售方式、競銷優勢、市場潛力及未來展望）
(一) 產業現況
根據資策會研究調查，台灣手機遊戲市場發展至今，市場產值已達數億元，但與單機版遊戲或電腦線上遊戲的規模仍有一段距離。看究其原因，除了智慧型手機普及度仍不高外，過慢的下載傳輸速度、免費遊戲過多或遊戲內容的發展與限制亦是其他原因。
雖然國內手機遊戲的整體產值無法與線上遊戲比擬，但綜觀過去十年手機遊戲的發展，從2002年底各廠商陸續推出了Java遊戲下載，例如中華電信Java歡樂城、台灣大哥大行動Java、遠傳電信爪哇寶庫、和信電信i-Appli等，每月下載量高速成長，成為各業者的重點行銷項目。隨著手機功能的不斷進步，彩色大螢幕多功能的配備，和3G行動通訊發展後大量快速的訊息與影像傳輸服務，目前全球各國對於行動遊戲市場都是相當看好的，這是繼手機圖鈴下載後，預估未來行動遊戲會成為加值服務中行動娛樂的主要收入。
未來隨著智慧型手機、平板電腦、掌上型遊戲機與其他相關行動載具之普及，整體市場產值將持續擴大，並且呈現穩健及高度之成長。
(二) 競爭優勢
公司核心技術為創意展現與符合市場及客戶需求之製作內容。從過去幾年營收的增加與客戶的回饋，公司與台灣各家電信業者合作，將自製的手機遊戲產品上架提供消費者下載，常為下載排行榜前三名的常客，公司的整體服務已得到市場的肯定。本公司的核心技術有：
n 2D 遊戲引擎：用以發開各類2D遊戲、輔助美術、企劃遊戲編輯、調整製作。
n 3D 遊戲引擎：除了3D即時成像繪圖外並支援 3ds Max Plug in、無段式Lod、Light Map等各類技術，並包含一些遊戲開發工具以利遊戲整合人員企劃、美術等編輯、調整製作。
n Java Game開發：支援 Java J2ME及其它Java平台之手機遊戲開發。
n 網路程式技術：在萬人連線或開桌式網路遊戲下之網路傳輸與遊戲平台架構。
(三) 策略行銷
公司採用的行銷推廣活動有：
n 主題式創意競賽：趣味攝影、創意四格漫畫、線上文藝復興、鄉鎮特產。
n 策略聯盟與異業合作：電影產業、友站平台宣傳、設計作品展示、D‧Fun雜誌、課程活動。
n 與入口網站合作：可與與入口網站合作，藉由龐大的搜尋瀏覽網友，提高下載率，此模式可讓入口網站分享利潤、共享營收，達到雙贏的局面。
因為手機遊戲市場的中輕度玩家增加，雖然整體產業不斷擴張，但因這群玩家的忠誠度相對較低，因此，未來的策略行銷不僅需要大量接觸目標族群(目標市場)，更要精準鎖定進行整合性行銷。在激烈競爭的手機遊戲市場上，唯有靈活運用各種策略行銷工具，才能達到最大的行銷效能。
(四) 未來展望
公司專注於手機遊戲的設計、開發與製作，公司的遠景是成為華人第一手機遊戲領導企業，故公司設定營運目標為下述短、中、長期標的，為了達到營運目標，公司採取與大學(台灣藝術大學、龍華科技大學)產學合作，希望藉由學校及法人機構的協助，壯大公司的營運優勢。
|
三、 財務分析（說明財務能力、預估獲利、貸款還款來源、債務履行方法等，並請檢附近三年資產負債表、損益表等相關財務報表，未滿三年者以實際年度計；及近期報稅資料）
(一) 貸款計畫
公司預計貸款500萬元，規劃將此資金80%用於互動式遊戲與3D手機遊戲的開發，此除了以現有的模式運作外，另亦研究結合廣告與購物的創新模式，這方案將與明年度研提之ASSTD計畫合併進行。另20%將用於國外合作洽談的費用與開支，此預計增聘員工或尋求國外代理商之合作。
(二) 營收預估
簡明損益表
單位：千元
| 年度 項目 | 98 | 99 | 100* | 101* | 102* |
| 營業收入 | 4,450 | 6,940 | 10,000 | 13,000 | 15,000 |
| 銷貨成本 | | | | | |
| 毛利 | 4,450 | 6,940 | 10,000 | 13,000 | 15,000 |
| 管銷費用 | 3,610 | 5,260 | 8,800 | 10,500 | 12,000 |
| 淨利 | 840 | 1,680 | 1,200 | 2,500 | 3,000 |
| 備註 | | | | | |
n 公司已於98年開始獲利，然而，因為3D技術研發需要投入更多資金，故進行本貸款計畫。
n 今年度(100年)因增聘多位員工，管銷費用較上年度增加，致使公司獲利受到影響。明後年預計微幅增聘程式工程師，以管控人事成本。
n 明年度(101年)將增加國外行銷預算，以提高市場佔有率與營業收入。
n 短期財務規劃以穩健成長為策略目標，以營運利潤償還貸款金額。
(三) 還款計畫
在公司增加手機遊戲的質與量後，並擴充國外合作通路後，預計營收與利潤皆會微幅成長，公司預計將未來幾年的營運利潤設定優先償債計畫，依據貸款辦法於還款年限前償還貸款金額，在償還完貸款金額後，再進行下一階段之中期研發計畫。
(四) 風險管理
公司現階段一方面申請貸款計畫，一方面持續開發自製遊戲並進行國外的合作計畫，每年投入的設計、研發與製作金額亦逐年增加。98年公司投入200萬元研發費用，去年研發費用增加至250萬元，今年度更預計成長至350萬元，冀望藉由網路技術、程式撰寫與美術視覺效果的設計，可以減少營運與資金運用的風險。目前公司與國立台灣藝術大學合作外，另與龍華科技大學合作，希望更多資源的整合與挹注，能使未來營運更加順利。另外，公司規劃明年度申請ASSTD計畫，以分散研發費用的風險。
沒有留言:
張貼留言